Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
​​Ну вот мы и заканчиваем набор на 3 поток курсов "Финансовый Советник"

И это кстати совпадает с тем временем когда мы выпускаем 1 поток. Так быстро пролетели 3 месяца обучения.

И я очень рад, что новую профессию получили 30 человек, и это моя команда. Нам осталось ровно 2 недели.

Если вам нужна новая профессия и свой бизнес, то завтра я все буду рассказывать на вебинаре, приходите.

Вебинар состоится в воскресенье в 15-00

Записаться можно по ссылке

Другие статьи канала Кубышка | Финансы

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
​​Финансовые границы - важный критерий при инвестировании

​​Финансовые границы
- важный критерий при инвестировании

Когда вы рассчитали свой бюджет, составили личный финансовый план и дисциплинировано откладываете деньги, часто на горизонте появляются финансовые враги, претендуя на ваши сбережения.

Большинство россиян не могут говорить о деньгах. Это затрудняет установление здоровых финансовых границ с семьей, друзьями и коллегами. 

Чтобы начать устанавливать выгодные денежные отношения с людьми в вашей жизни, вам необходимо создать стратегию поведения с нарушителями и честно говорить о ваших целях.

Поймите своих финансовых враговЭто люди, кто регулярно просят у вас «одолжить до зарплаты», к ним же относятся транжиры, которые подбивают вас «Купи
- побалуй себя, живем один раз!».

Не бойтесь говорить этим людям «нет», даже если ваши финансовые враги вам близки. Это может избавить вас от многих вопросов в будущем (даже если в данный момент будет неловко).

Есть ли у вас члены семьи или друзья, которые постоянно просят у вас денег? Если по каким-либо причинам вы не хотите разрывать с ними отношения. Есть несколько способов установить границы в этой ситуации:


1. Посмотрите на деньги как на подарок, а не на ссуду. Если вы будете понимать, что эти средства могут больше к вам не вернуться, будет проще сказать «нет».


2. Включите эти расходы в свой бюджет. Если вы знаете о том, что ваш младший брат все равно попросит деньги, можете скорректировать свой бюджет, чтобы начать откладывать небольшую сумму денег каждый месяц на счет, предназначенный для пожертвований. Помните
- небольшое количество является ключевым. Вы не жертвуете собственными целями ради поддержки друзей и семьи.


3. Будьте честны в отношении своих целей. Лучший способ установить денежные границы с другими
- четко обозначить свои цели в первую очередь для себя. Когда вы открыты и честны в отношении того, над чем вы работаете, у вас меньше шансов почувствовать неловкость при отстаивании своих финансовых границ. 

#границы #бюджет #правила

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
​​5 причин, по которым может произойти корректировка акций

Контрольный индекс закрылся на новом рекордном максимуме и сейчас находится на +4% выше пика до COVID-
19. Несмотря на это, рост акций выглядит все более неустойчивым. Ниже приведен ряд причин, по которым нас может ожидать коррекция индекса S&
P
500.


1. Новые исторические максимумы достигаются благодаря движению отдельных акций. Этот набор все больше сокращается. Если небольшая группа технологических и смежных компаний, которые приводили индекс S&
P 500 к вершинам, пошатнется, сдвиг в сторону снижения может оказаться очень быстрым. 


2. Растущий страхНа данный момент, VIX подскочил на +20% с 17 августа. Рынок выражает повышенный страх о потенциале для коррекции рынка, и недавний скачок в сторону 30 наводит на мысль, что эти проблемы усугубляются.


3. Исторически отрицательная реальная доходность.Доходность 10-летних казначейских облигаций США составляет 0,68%. А 10-летний уровень безубыточной инфляции целых 1,76%. Это означает, что инвесторы, получат доходность
-1,08% с учетом инфляционных ожиданий в течение следующего десятилетия. Риск для акций состоит в том, что при резком росте реальной доходности, аналогичный тому, что мы видели в мае 2013 года, вероятна коррекция индекса S&
P
500. 

Хотя перспективы такого снижения выглядят неприятно, их следует рассматривать в контексте. Восходящий тренд по акциям останется в значительной степени нетронутым даже при коррекции на
-15% в краткосрочной перспективе. 

С довольно высокой степенью вероятности ФРС не позволит фондовому рынку США слишком упасть.

Краткосрочная коррекция не повод для немедленного беспокойства, а скорее потенциальная возможность выборочно увеличить объем размещенных акций. .

#S&
P500 #VIX

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
Мой портфель вчера потерял 27000$Переживаю ли я?

​​Мой портфель вчера потерял 27000$

Переживаю ли я? Нет. Я радуюсь и строю планы на наличные которые у меня всегда в запасе на падения рынка.

Держите мой план торговли 👇🏻

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
​​Капитал школьников

Один из барьеров, почему люди не начинают инвестировать – непонимание скоротечности времени.

Слова «инвестирование на долгосрок» вызывают сопротивление. Отговорки «Я хочу жить здесь и сейчас», «Пенсию я могу и не увидеть», «Продолжительность жизни сокращается» встречаются повсеместно.

Но посмотрите на своих детей. Особенно ярко это чувство должно отозваться родителям сегодняшних первоклашек. Помните ли вы как узнали о беременности? А роды? Лишь вчера вы держали на руках маленький комочек, а сегодня они уже идут в школу!

А это значит, что прошло 7 лет! Это и есть пресловутый долгосрок.

Если бы вы начали инвестировать 7 лет назад по 100$, у вашего ребенка уже был бы капитал:- При хранении дома – 8400$- Депозит в банке под средние за эти годы 2% годовых – 8908$ (+508$ просто за то, что вы подписали договор)- Фондовый рынок – 11995$ (+3595$ принес бы вам грамотно составленный портфель)

Те же инструменты к выпускному классу уже принесут:- «Матрац»
- 21600$- Банк – 25874$- Инвестиции – 59956$

И к окончанию института:- "Матрац"
- 27600$- Банк – 34908$- Портфель – 106454$

А теперь еще раз вспомните свою первую встречу со своим ребенком. По вашим субъективным ощущениям, так ли давно это было? Время летит крайне быстро. Оглядываясь назад, слова «долгосрок» приобретают совершенно другой оттенок.

#расчет #капитал

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
​​Платиновые ETF привлекают инвесторов, пропустивших золотое ралли

Инвесторы, пропустившие грандиозное ралли золота в этом году, нашли еще один драгоценный металл, который можно использовать: платину. Это видно на примере таких ETF как ETF Aberdeen Standard Platinum Shares (NYSEArca: PPLT).

PPLT стремится отражать динамику цены на физическую платину за вычетом затрат на операции траста и предназначен для инвесторов, которым нужен рентабельный и удобный способ инвестирования в платину с минимальным кредитным риском.Запасы платины в биржевых фондах достигли рекордного уровня, что повышает вероятность догоняющего ралли для драгоценного металла после месяцев отставания по золоту и серебру.

Платина в основном используется в дизельной автопромышленности, но ранее экологические проблемы сдерживали спрос на драгоценный металл. Таким образом, цена на платину с годами упала на фоне более слабого спроса и избыточного предложения, тогда как золото и серебро нашли безопасную поддержку на фоне все более мягких прогнозов денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы, а палладий выиграл от автомобилей, работающих на бензине.

Что касается спроса, платина по-прежнему будет пользоваться устойчивым промышленным спросом. Кроме того, спрос на платиновые украшения также начал расти, особенно среди поколения миллениалов
- по данным Platinum Guild International. 

Инвестиционный спрос и опасения по поводу сокращения предложения со стороны ведущего производителя из Южной Африки после временного закрытия шахт из-за карантина оказали поддержку металлу.

#PPLT #платина #Platinum

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
Как гарантированно получить на фондовом рынке прибыль?

Многие считают что фондовый рынок
- это что-то типа лотереи и что от нас ничего не зависит. Если рынок растет, то и наши инвестиции будут расти. А если рынок падает, то и наш инвестиционный портфель тоже будет падать. Сегодня я вам расскажу, что это не совсем так.

✔️Во-первых, чтобы точно заработать на фондовом рынке нужно просто инвестировать свыше 7-10 лет. Рынкам свойственны падения и подъемы, т. к. в целом экономика циклична. Циклы кризисов как правило 8 лет. И если ваш срок инвестирования больше 8 лет, то с большой долей вероятности вы будете в плюсе.

✅Во –вторых, не бойтесь и не ждите кризисов. Предсказать их сложно и я бы даже сказал малореально. Нужно просто начинать как можно скорее и делать это регулярно. Поэтому у вас должен быть план регулярных пополнений вашего портфеля. Раз в месяц или раз в два, три месяца. Определитесь, как часто и в какой пропорции вы будете покупать ваши активы. Делайте это регулярно, рынки падают, покупаем, рынки растут, покупаем. Наша задача усреднять стоимость каждого актива.  И в итоге быть ниже той цены, которая будет в будущем. Вот здесь мы и заработаем.

✅В-третьих, знайте, про сложный процент. Просчитайте в калькуляторе сложного процента, сколько вы заработаете, если будете инвестировать следующие 10 лет, к примеру, под 17% годовых. А теперь посчитайте через 20 и 30 лет. Вы будете поражены этим чудом. Цифры там будут отличаться каласально. Так что время работаем на наши инвестиции. Очень многие жалеют, что не начали раньше.

✅В-четвертых, используйте понятные и легкие инструменты. Я бы всем советовал, обратить внимание на фонды ETF, они есть как на облигации, так и на акции. В одном фонде уже для вас профессионалы собрали перспективные активы на тот или иной рынок. И не надо иметь в портфеле 20 акций и 20 облигаций, вы просто не сможете уследить за ними всеми. Можно обойтись пятью ETF в своем портфеле. Доходность будет может даже выше, чем в портфеле из отдельных акции. ETF будут под вашим контролем, и что немало важно, сможете легко и быстро сделать ребалансировку портфеля, для того чтобы поддерживать в портфеле заданное первичное соотношение всех активов, к примеру, на фонды облигации 20%, на золото 10%, на акции 70%).

‼️Вывод такой, инвестируй в долгую, никогда не ждите кризис, начинайте инвестировать как можно раньше, делайте это регулярно, делайте ребалансировку. и вы точно получите свою прибыль на фондовом рынке.

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
Запишем 12 человек на бесплатную онлайн встречу

*Временный пост

Вы хотите узнать, какая стратегия вам подойдет лучше относительно ваших предпочтений, ваших финансов, вашего риск профиля и ваших целей?

Мы за 30 минут в Скайпе расскажем как правильно посчитать цели и как спланировать доходность в инвестициях.

Записаться на встречу можно по ссылке

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
Правило 30 дней:

когда его НЕ стоит применять Золотое правило инвестора
- сэкономил, значит заработал. Эффективно вести учет своим расходам помогает правило 30 дней.

Оно очень простое. Если вы видите что-то, что вам хочется купить, подождите 30 дней. Положите деньги на сберегательный счет на это время. Если вы все еще хотите его через месяц
- смело покупайте.

Это так хорошо работает, потому что вы никоим образом не лишаете себя удовольствия, а лишь откладываете его.

Когда НЕ надо использовать правило:


1. Оно не работает, если вы не можете позволить себе эту покупку. Если у вас нет средств, чтоб отложить их на 30 дней или вы хотите брать кредит, не стоит.


2. Экстренные покупки. Для замены сломанной стиральной машины или разбитого автомобильного стекла предполагается другой фонд. У вас же есть подушка безопасности? Совершенно не обязательно 30 дней стирать руками, чтобы проверить необходимость девайса. 


3. Ключевым моментом при введении этого правила является улучшение принятия финансовых решений. Если решение уже давно принято, предмет находится в вашем виш-листе, и тут случайно вы находите его по хорошей скидке – пользуйтесь моментом!


4. Если вам могут его подарить. Например, через две недели у вас день рождения и все знакомые спрашивают о подарке. Облегчите им выбор, а своему бюджету нагрузку. Даже если это окажется эмоциональная покупка, вам она все равно принесет радость. А это и есть цель дарителя.


5. Для покупок книг. Удивлены? На самом деле для этой категории просто есть другой лайфхак: возьмите эту книгу в библиотеке, прочтите в интернете или попросите у друзей. Если после прочтения вы все равно хотите ее приобрести, не сдерживайте себя!

#30дней #бюджет

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
​​Как получить доход в условиях низких ставок

ФРС дала понять, что намерена удерживать процентные ставки около нуля в обозримом будущем, вынуждая инвесторов искать альтернативные источники дохода. В итоге в поисках фиксированного дохода инвесторы стали обращать внимание на качественные высокодоходные корпоративные облигации, такие как ETF Invesco Fundamental High Yield Corporate Bond (PHB). 

PHB, отслеживает индекс RAFI Bonds US High Yield 1-10, склоняется к чуть более высокому качеству корпоративных долговых ценных бумаг, чем его основные конкуренты. ETF не имеет отношения к облигациям с рейтингом CCC. Три четверти холдингов PHB имеют рейтинг BBB или BB.

Аналогичным образом, ETF корпоративных облигаций Fundamental Investment Grade (PFIG), который отслеживает индекс RAFI Bonds US Investment Grade 1-10, склоняется к выпускам корпоративных долговых обязательств более высокого качества за счет использования методологии фундаментальной индексации.

Invesco Emerging Markets Sovereign Debt ETF (PCY), предполагает получение дохода за границами США. PCY инвестирует в государственные облигации стран с развивающимся рынком, номинированные в долларах США, которые составляют базовый индекс, отслеживающий потенциальную доходность теоретического портфеля ликвидных государственных облигаций развивающихся стран, номинированных в долларах США.

Ну и, наконец, National AMT-Free Municipal Bond ETF (PZA) может помочь инвесторам диверсифицироваться за счет муниципальных ценных бумаг. Базовый индекс состоит из необлагаемых налогом долговых обязательств инвестиционного уровня, публично выпущенных США, и территориями на внутреннем рынке США со сроком не менее 15 лет до погашения.

#PHB #PFIG #PCY #PZA #etf

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
Использование страхования в консервативных портфелях.

После того, как вы накопили подушку безопасности и как раз в тот момент когда вы собираетесь сделать первый взнос на инвестиции
- вот тут остановитесь.

Вам нужно подумать о том, а что если вдруг вы не сможете инвестировать 5-10-15 лет? Ну мало ли. Всякое бывает. Вам нужно сделать себе полис страхования. У нас этот вид страхования пока еще особо популярен, как в Европе, там 70% людей имеют полисы страхования жизни.

Страховать свою жизнь или нет
- мое мнение
- обязательно. У меня три страховки, общим покрытием
400.000 дол. Но я хочу сегодня не об этом. Я хочу об инвестиционной привлекательности страхового полиса.

Давайте рассмотрим пример:

1️⃣ Молодой человек 25 лет. Полис страхования жизни. Платеж в месяц 2000 руб. (годовой взнос 24000 руб). Полис на 40 лет. Если рассматривать этот полис как консервативную часть наших инвестиций. За 40 лет мы оплачиваем всего
960.000 руб. А получаем через 40 лет. 3814000 руб.

Пассивный доход от этой суммы 228840 руб. в год. Мы решили 2 задачи. Мы решили 3 задачи.

1) Мы накопили и за счет инвестиций серьезно увеличили наши активы для пассивного дохода.

2) И все 40 лет мы были застрахованы на 2 млн. рублей.

3) И каждый год мы могли возвращать 2483 руб. ( 13% от сумму полиса)
- каждый год.

Нравится? Думаю да.

2️⃣ Другой вариант. Мой полис. 46 лет. Полис страхования жизни. Годовой взнос 52400 руб. Полис на 20 лет. Я выплачу за 20 лет
-
1.
048.000 руб. В конце срока я получу
1.
880.000 руб. И все эти 20 лет я застрахован на
2.
000.000 руб.

Как вам? Мне нравится.

А еще у меня есть такая замечательная опция как ДМС
- и там Диагностирование или наступление критических 31 заболеваний или состояний и это стоит мне всего 28000 руб. в год. А это самые распространенные заболевания.

Поэтому, друзья, правильно, перед инвестициями позаботиться и закрыть эти риски с самого начала своего пути инвестора. А если уже инвестируете и нет полиса
- делать это нужно как можно быстрее.

Если интересно, пишите.

Инвестируйте грамотно!

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
​​Как быстрее погасить долг по кредитной карте

Между легкостью и доступностью кредитных денег и высокими процентными ставками, легко потерять контроль над своими финансами. Мало что разрушит ваше финансовое будущее быстрее, чем долги. 

Если вы готовы работать над тем, чтобы полностью избавиться от долгов, воспользуйтесь советами ниже и следуйте им со всей возможной дисциплиной.


1. Пропишите всё на бумаге

Первый шаг к погашению долга по кредитной карте
- это записать баланс каждой вашей кредитной карты на листе бумаги, чтобы знать, с чем вы столкнетесь. Реальность может оказаться немного пугающей.


2. Используйте метод долгового снежного кома

Это метод погашения долгов от наименьшего остатка до наибольшего. Вы платите минимум по всем своим долгам, и каждый раз, когда выплачиваете долг, вы используете деньги, которые тратили на погашение предыдущего долга и переводите их на следующий по величине. 

По сути, выплаты, которые вы производите в счет каждого последующего долга, становятся все больше и больше, как снежный ком.

С математической точки зрения это может быть не лучший способ расплачиваться с долгами, но с психологической точки зрения это дает прекрасные результаты! В отличие от более распространенного метода выплаты долга по высокой процентной ставке в первую очередь, начиная с самого маленького остатка, вы раньше увидите результат, что поддержит вашу мотивацию.


3. Платите больше минимумального платежа

Каждый раз, когда у вас появляется возможность доплатить по кредитной карте, воспользуйтесь ею.

Будь то налоговый вычет, продажа лишних вещей на авито или премия на работе.


4. Разрежьте свои кредитные карты.

Если вы действительно серьезно относитесь к погашению задолженности по кредитной карте, то первое, что вам следует сделать,
- это разрезать все свои кредитные карты. Прежде чем остановить кровотечение, стоит зашить рану.


5. Определите промежуточные вехи

Если вы хотите выбраться из долгов, наметьте несколько этапов, которые помогут вам не сбиться с пути. Конечно, ваш бюджет помогает вам отслеживать ваши успехи день ото дня и месяц за месяцем, но хорошо, если на этом пути вы отметите несколько побед.

Например, вы можете выпить бокал шампанского за каждые 1000 долларов, которые вы выплатили. 

#бюджет #кредит #план

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться

​​Cтратегии с низким уровнем волатильности, несмотря на их низкую эффективность в последнее время, сохраняют потенциал роста

ETF с низкой волатильностью являются еще одним примером инвестиционного продукта, который должен был защитить инвесторов во время пандемии коронавируса, но не смог.

Этот подход не сработал во время падения февраля-марта. Invesco S&
P500 Low Volatility ETF (SPLV), который инвестирует в 100 акций, входящих в S&
P500, имеющих самую низкую 12-месячную волатильность. Во время этого снижения доходность ETF оказалась на 2,1 процентных пункта ниже, чем у S&
P
500.

Может быть, подход низкой волатильности перестал работать? 

Для начала давайте рассмотрим недавние рыночные показатели SPLV в более долгосрочной перспективе. На графике показано отношение трехмесячной доходности SPLV к доходности S&
P 500 (все доходности включают реинвестирование дивидендов). За последний трехмесячный период (с конца февраля по конец мая) это соотношение составляло 0,
898.Обратите внимание что, хотя значения ниже 0,9 необычны, они не беспрецедентны. Таким образом, как минимум, нельзя делать вывод, что этот подход навсегда перестал работать.

Несмотря на периодические сбои, этот подход имеет отличные долгосрочные результаты. С февраля 1972 года индекс низкой волатильности S&
P500 дал общую доходность 11,9% в годовом исчислении по сравнению с 10,4% для самого S&
P
500. Стратегия с низкой волатильностью не только превзошла рынок на 1,5 процентных пункта в годовом исчислении, но и показала волатильность на 18% меньше.

При внимательном чтении графика видно, что после каждого предыдущего случая, когда SPLV значительно отставал от S&
P 500, он быстро восстанавливал свое историческое доминирование.

#S&
P500 #SPLV

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
​​Проблемы бюджетирования

Финансовая грамотность Российского населения растет с каждым годом и это хорошая новость. Однако все ещё велико сопротивление ведь любое развитие требует не только знаний, но и дисциплины.

Наиболее часто встречающиеся минусы ведения личного бюджета:


1. Это скучноОграничение себя с целью снижения расходов может сделать жизнь менее увлекательной. Однако после того, как ваш бюджет настроен, управление им не должно занимать более 30 минут в месяц.


2. Это может ошеломитьПервые результаты могут поднять непредвиденные вопросы вашей жизни такой силы, что внутреннее сопротивление будет требовать прекратить все усилия на пути к изменениям. Не сдаваться и посмотреть в глаза своему стразу
- единственный вариант.


3. Это может вызвать мышление дефицитаМногие люди в конечном итоге впадают в мышление дефицита, когда пытаются любой ценой придерживаться своего бюджета.

Вы можете испугаться, что делаете недостаточно, слишком мало работаете или экономите в рамках бюджета, и становитесь немного навязчивыми. Это может привести к нездоровому мышлению и образу жизни.

Помните, что составление бюджета нужно адаптировать к вашему образу жизни. Вы по-прежнему можете экономить деньги и работать над своими финансами, но также можете немного пожить и наслаждаться жизнью.


4. Вы можете чувствовать себя скупымЖивя со строгим бюджетом, вы можете начать чувствовать себя скупым, поскольку ваши ежемесячные расходы могут стать значительно ниже.

Однако со временем вы привыкаете идти на компромисс и тратить меньше денег. И это может быть хорошей стратегией для начала, но не значит, что вам необходимо соблюдать чрезмерную строгость всегда.


5. Трудно сказать "нет" или контролировать расходы.Одна из самых сложных частей составления бюджета
- сказать нет, чтобы придерживаться своего бюджета. Это особенно сложно, когда речь идет о приятном мероприятии или о том, чем вам действительно нравится заниматься.

Если это разовые расходы, например, поездка или хороший ужин, потратить деньги будет не так уж плохо.Какой стиль составления бюджета вы хотите использовать, зависит от вас, вашей семьи и ваших финансовых целей. Со временем вы станете более финансово грамотными и постепенно сможете тратить меньше сил на составление бюджета.

#семейныйбюджет #личныйбюджет #бюджет

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться
С днем Рожденья отец инвестиций - Уоррен Баффет Вчера был юбилей 90 лет у гуру инвестиций.

С днем Рожденья отец инвестиций
- Уоррен Баффет

Вчера был юбилей 90 лет у гуру инвестиций. Долгих лет тебе Уоррен и здоровья.

А я решил проверить и сравнить портфель Баффета с различными бенчмарками.

Давайте вначале я напомню портфель Баффета

1) Apple Inc.
- 44,18%2) Bank of America Corp.
- 10,85%3) Coca Cola Co.
- 8,83%4) American Express Co
- 7,13%5) Kraft Heinz Co.- 5,13%6) Moodys Corp
- 3,35%7) Wells Fargo &
Co.
- 3%8) U.S. Bancorp
- 2,4%9) DaVita HealthCare Partners Inc
- 1,49%10) Bank Of New York Mellon Corp
- 1,38%

Остальное другие компании.

Вот что у меня по тестам получилось

1) Портфель Баффета за 14 лет дал бы
- 24% годовых но при этом просадка
- 56% серьезно так.

2) Индекс S&
P500 за 14 лет дал бы
- 13,66% годовых но просадка тоже 49%.

3) Наша активная стратегия за 14 лет дала бы 17% годовых и максимальная просадка 22%.

Как видите, портфель у нашего гуру Баффета очень красивый с точки зрения доходности. И я думаю его нисколько не смущает, что почти половина портфеля
- это один эмитент. Хоть и ТОПовый.

Я все-таки придерживаюсь более консервативной стратегией. Ну не готов я 50% убытка в портфеле вдеть.

А Вы готовы к 50% убыткам?

Кубышка | Финансы
Рынки и инвестиции
Подписаться

Я уже готов, жду Вас!

Уже через 15 минут начну бесплатный вебинар на тему "Как стать Финансовым Советником и построить свой бизнес или карьеру"

Не пропусти свой шанс!

Ссылка на вебинар

Рейтинг авторов

  • "Записки Дизайнера" (про дизайн и только про него 157 157 157
  • (Не) только немецкий 157 157 157
  • #анямастерконтента 157 157 157
  • #Фудтех 157 157 157
  • 10 идей и трендов дня 157 157 157
Показать весь рейтинг
Загрузка ...