Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться

⚠️ Прибыль «Газпрома» сократилась в 25 раз

Привет! 💋

Компания отчиталась о финансовых показателях за первую половину 2020 г. Стоит обратить внимание на:

▫️Чистая прибыль, относящаяся к акционерам, упала в 25 раз (на 96%). Показатель обвалился с ₽836 млрд в прошлом году до ₽33 млрд в текущем.▫️Полугодовая выручка сократилась с ₽4,076 трлн до ₽2,903 трлн.▫️Выручка компании от продажи газа в Европу снизилась в два раза. Причина – сокращение поставок и падение цен на газ.

Теперь пару слов о перспективах. Германия ведет переговоры с США по поводу санкций против "Северного потока 2", но будет самостоятельно решать вопросы энергообеспечения, заявил глава МИД Хайко Маас на пресс-конференции в Берлине. Проект "Северный поток 2" предполагает строительство газопровода мощностью 55 миллиардов кубометров в год от побережья РФ через Балтийское море до Германии 🔥

Против проекта активно выступают США, продвигающие в ЕС свой сжиженный природный газ. Штаты в декабре ввели санкции против "Северного потока 2", потребовав от компаний немедленно прекратить прокладку газопровода. Швейцарская Allseas практически сразу заявила о приостановке таких работ.

Думаю, ты согласишься, что рискованная инвестиция на сегодня. Котировки акции тут

#Газпром #MCX #GAZP #инвестиции #доход #нефть

Другие статьи канала Фундаменталка

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться

Причины для потенциального роста в М.Видео

Привет! 💋

На прошлой неделе компания отчиталась за 1-е полугодие 2020 г. Можно сказать, что в М.Видео выдержали весь негатив начала года, в т.ч. за счёт переориентации бизнес-модели на онлайн-продажи. Когда весь рынок падал, компания показала сильные результаты.

Среди главных показателей:

▫️выручка + 7,7% (с 161,5 млрд.руб до 174 млрд.руб);
▫️EBITDA (прибыль до уплаты налогов и других обязательных платежей) +20% выросла до 13,3 млрд. руб;
▫️чистая прибыль увеличилась на 44% (с 3,69 млрд. руб до 5,3 млрд. руб).

Уверена, что в М.Видео также готовы и ко 2-й волне пандемии, если такая случится. 🔥За счёт выстроенной омниканальности каналов, компания способна развивать и онлайн-, и офлайн-продажи, по сути, диверсифицируя риски.

Кроме того, у М.Видео сегодня сформирована хорошая «финансовая подушка» в виде нераспределённой прибыли в 29 млрд. руб, которая помимо дополнительной уверенности может быть использована для наращивания дивидендных выплат в будущем.

Котировки акции тут

✔️Если пост был полезен, посоветуй мой канал Фундаменталка Делай репосты, подписывайся!

#инвестиции #капитал #доход #MCX #MVID #дивиденды

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться

С начала текущей недели вступают в силу наиболее значимые за 7 лет изменения в пересмотре индекса Dow Jones Industrial Average.

Привет! 💋

На рынке понимают, что роль технологий в современном мире возрастает с каждым днем, и пандемия Ковид-19 только усилила данную тенденцию. Теперь из состава индекса Dow Jones Industrial Average 🔥исключаются акции Exxon Mobil, Pfizer и Raytheon Technologies, которые будут заменены бумагами Salesforce.com, Amgen и Honeywell International.

В нынешней ситуации наиболее символичным выглядит исключение акций нефтяника Exxon, которые входили в Dow Jones с 1928 года, в пользу акций относительно молодой технологической компании Salesforce Хотя, если учесть, что фондовые индикаторы должны в идеале стремиться к тому, чтобы как можно лучше соответствовать структуре экономики, замена выглядит вполне логичной. ‼️Влияние сырьевых компаний, в том числе и нефтяных, в американской экономике непрерывно снижается, тогда как значение технологических компаний, наоборот, растет.

Так ещё в 2014 году Exxon был самой большой компанией в мире с капитализацией свыше $450 млрд, то в последующие годы рыночная стоимость компании практически непрерывно снижалась. А с января 2020 года она упала дополнительно более чем на 40% и в настоящее время составляет лишь около $170 млрд. Между тем, акции Salesforce, основанной в 1999 году, стали одними из лидеров роста в рамках "бычьего" рынка, сформировавшегося после глобального финансового кризиса. Их стоимость с марта 2009 года взлетела более чем в 27 раз, а капитализация компании достигла почти $250 млрд.

Кстати, последний случай, когда в состав Dow Jones были включены сразу три компании, произошел семь лет назад. Тогда акции Visa, Goldman Sachs и Nike заменили в нем бумаги Bank of America, Hewlett-Packard и Alcoa.

#инвестиции #доллар #капитал #сша

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Что будет с поставками Газпрома в будущем?

Привет! 💋

Сегодня немного поразмышляем о перспективах компании. У «Газпрома» остается только четыре основных европейских клиентов на трубопроводный газ
- Сербия, Венгрия, Австрия и Чехия. Это не большие рынки, да и они могут вскоре «уплыть» из-под влияния российского холдинга.

В Германии же за прошедшие полгода продажи российского газа немцам обвалились на рекордные 21% ‼️
- там начали раскачивать рынок СПГ, а опустевшие трубы предполагают использовать для транспортировки водородного топлива. А эти четыре страны пока не имеют непосредственного доступа к СПГ-терминалам. Но это ненадолго. Скорее всего и они вскоре диверсифицируют свои поставки в сторону сжиженного газа. Та же Венгрия уже готовит контракт с Катаром на поставки СПГ через Хорватию.

СПГ сулит хорошую выгоду. Например, Болгария в прошлом году купила 0,5 млрд кубометров в виде СПГ через терминал в Греции и на этот же объем сократила закупки у «Газпрома», из-за чего экспорт российского газа в страну упал на 24%. В дальнейших переговорах с российским холдингом это будет весомым аргументом.

✔️Движение котировки сегодня

#инвестор #Газпром #MCX #GAZP #доход

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться

Потенциал роста 36% на фоне преображения компании BMW Group

Привет! 💋

Сегодня инвестидея по автопрому. Целевая цена: €75/бумагу. Заработаем на агрессивной трансформации компании в одного из ведущих производителей электрокаров в будущем?

Сначала про отчет за 2-й квартал 2020 года. Выручка на уровне €19,97 млрд оказалась выше ожиданий на €1,11 млрд. Отмечаются хорошие показатели по продажам в Китае. EPS за 2-й квартал
-
-€0,
35. Несмотря на негативное влияние пандемии на рынок, BMW Group смогла добиться положительной маржи EBIT
- €498 млн за первое полугодие.

BMW инициировала скоординированный перезапуск производственных мощностей во 2-м квартале. Несмотря на общее снижение объемов продаж, поставки электрифицированных BMW и MINI выросли до 61 652 единиц (+3,4%) за первое полугодие. Компания заявила об оптимистичных прогнозах на второе полугодие и целевой марже EBIT от 0 до 3% для автомобильного сегмента в 2020 году. Ожидается, что продолжающееся расширение модельного ряда приведет к дальнейшему росту во второй половине года.

Также, компания заявляет про агрессивные планы BMW Group по внедрению электромобилей в продуктовую линейку и снижению выбросов СО
2. К концу 2021 года компания будет предлагать 5 полностью электрических серийных автомобилей: BMW i3, MINI Cooper SE, BMW iX3, BMW iNEXT и BMW i
4. Следующее поколение BMW 7-й серии будет еще более ориентировано на электричество. Новая флагманская модель автомобиля будет доступна с четырьмя типами двигателей, в том числе с электрическим. К 2023 году компания планирует поставить 25 электрифицированных моделей, половина из которых будут полностью электрическими.

Чуть не забыла, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией для тебя

✔️Если пост был полезен, посоветуй мой канал Фундаменталка Делай репосты, подписывайся!

#инвестиции #капитал #финансы #BMW #BMW.EU

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Вопрос от подписчика: «Как мне следить за новыми публикациями на канале?

» Привет!💋 Всё просто, смотри:

▫️Открываешь канал «Фундаменталка»;
▫️Наводишь на верхнюю строчку (там, где название канала) и кликаешь на неё;
▫️Далее
- находишь раздел «Уведомления» и переносишь курсив вправо (как на скрине).

Теперь ты точно не пропустишь всё самое интересное у меня на канале.

Сделай эти простые 3 шага, прямо сейчас!

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться

Акции Полюса прибавили с начала года около 250%

Привет! 💋

В 2020 г. акции Полюса стали одной из самых доходных инвестиций на российском фондовом рынке. Понятно, что подъем котировок связан с ростом цен на золото и улучшением финансовых показателей компании. По итогам I квартала выручка Полюса выросла на 28% г/г, EBITDA прибавила 32% г/г, а скорректированная чистая прибыль в 2 раза. На фоне роста финансовых результатов логично ожидать, что дивиденды Полюса за 2020 г. должны увеличиться.

Сегодня акции будут торговаться последний день с дивидендами‼️ На что мы можем рассчитывать? Дивидендная политика Полюса предполагает, что на дивиденды направляется не менее 30% от EBITDA, если отношение чистый долг/EBITDA находится ниже 2,5х. На конец I квартала отношение чистый долг/EBITDA составляло 1,1х. При позитивной конъюнктуре на рынке золота показатель может еще снизиться по итогам II квартала, поэтому угрозы для выплаты менее 30% от EBITDA нет.

Финансовые показатели за II квартал компания собирается опубликовать 7 сентября 2020 г., но, судя по операционным результатам, выручка во II квартале может составить около $1148 млн, что на 28% выше уровня II квартала 2019 г. и на 32% выше показателя за I квартал 2020 г.

Рентабельность EBITDA Полюса в IV квартале 2019 г. была на уровне 68,6%, в I квартале 2020 г.
- 67,5%. Во II квартале при росте цен на золото маржинальность может еще немного подрасти. Так, при консервативной рентабельности EBITDA в районе 67–69% по итогам II квартала можно ожидать около $770–790 млн EBITDA. Итого за полугодие показатель EBITDA может составить примерно $1360–1380 млн. В пересчете на потенциальные дивиденды это соответствует $3,03–3,09 на акцию или 225–230 руб. по курсу 73,8 USD/RUB. Дивидендная доходность по цене 17 650 руб.
- около 1,3%.

Потенциальная дивидендная доходность невелика, но в целом близка к средним значениям по сегменту золотодобытчиков ⚠️ Также нужно понимать, что невыразительная дивдоходность является результатом сильного взлета котировок.

#золото #PLZL #Полюс #инвестиции #дивиденды

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Paypal вырос на +20% за последние пару месяцев. Рост себя уже исчерпал?

Привет! ? Как ты уже понял, сегодня мой еженедельный #SWOT анализ по крупнейшей электронной платёжной системе.

▫️Сильные стороны:Paypal
- крупнейшая система электронных платежей в мире, предоставляющая услуги в более чем 200 странах;
Лидер рынка безналичных расчётов с числом активных пользователей около 280 млн. чел ?PayPal выигрывает у конкурентов из банковской отрасли из-за низких комиссий;
Темпы роста компании за прошедший год (+
82.8%), что значительно выше темпов роста рынка США в целом (+
24.8%);
Компания демонстрирует стабильный рост прибыли на акцию в течение последних нескольких лет.

▫️Слабые стороны:Отношение долга к собственному капиталу =50,5% (при этом только за последние 5 лет рост составил с 0,8% до 50,5%);
Paypal типичная «компания роста», которая не платит дивиденды, а реинвестирует в развитие.

▫️Угрозы:При развитии пандемии в дальнейшем можно ожидать падение потребительских расходов по всему миру, а значит и сокращения выручки платежных систем из-за снижения количества платежей и доходов от комиссий у платёжных систем;
Экономический кризис может возвратить моду на «деньги в конвертах»;
По мнению аналитиков рынка, сегодня бумага Paypal уже переоценена на рынке на 30% от своей «справедливой» цены при P/E =
90. Для сравнения среднее значение по отрасли P/E =
30.

▫️Возможности:В течение следующих двух лет аналитиками ожидается рост прибыли компании на 92% (среди причин
- взрывной рост онлайн-покупок из-за пандемии, рост количества онлайн-переводов из-за политики по сокращению наличных платежей во многих странах, а также широкая распространенность именно #Paypal на интернет-площадках)? Экономический эффект от сильнейшего драйвера прибыли Paypal
- сервиса Venmo, а также предоставленного PayPal права с 2020 года выдавать кредиты предприятиям малого и среднего бизнеса в рамках Программы защиты зарплат (PPP) Ассоциации малого бизнеса (SBA).

Чуть не забыла, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией для тебя

✔️Если пост был полезен, посоветуй мой канал Фундаменталка Делай репосты, подписывайся!

#PYPL #инвестиции #сша #капитал #финансы

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Фонд, на который не повлияют итоги выборов в США ?

? Привет! ?

Последние месяцы фондовый рынок США стремительно рос, оправившись от мартовского обвала. 18 августа индекс S&
P 500 закрылся на отметке 3389,78, преодолев февральский пик в 3386,
15. С начала года биржевой фонд SPDR S&
P 500 ETF, базой которого и является бенчмарк S&
P, вырос более чем на 5%.

Теперь к сути. ETF
- Communication Services Select Sector SPDR Fund (#XLC) позволяет инвестировать в средства массовой информации, компании розничной торговли и поставщиков программного обеспечения из США. Стоимость $60,27 Фонд включает в себя бумаги 26 компаний, тройка крупнейших из которых представлена акциями Facebook, а также Alphabet.

Уже доказано, что медиа-компании оказываются в выигрыше независимо от того, представитель какой партии занимает Овальный кабинет. Это логично: компании зарабатывают миллиарды долларов на рекламе, закрученной вокруг этого знаменательного события.

Издержки управления капиталом: 0,13% в год (т.е. $13 на каждые $10000).

#ETF #сша #инвестиции #доллар #капитал

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Куда направился S&P500 теперь?

Куда направился S&
P500 теперь?

Привет! ?

На этой недели S&
P500 уже обновлял свой исторический максимум 3041,81 пункта. Но я хочу тебя предостеречь, что обновление максимума вовсе не означает начало нового растущего тренда. История многому нас научила.

Напомню тебе, в 2007 году индекс S&
P500 спустя 7 лет обновил максимум 2000-ого года, который был на уровне 1552 пункта. Казалось бы, вот он новый растущий тренд. Но не тут-то было. Максимум перебили всего на 24 пункта и потом начался 1,5-летний медвежий рынок, в результате которого S&
P500 потерял более 50%. ?И только спустя 6 лет в 2013 году индекс смог перебить вершину 2007 года и пришел к тем значениям, которые мы видели в феврале текущего года и которые имеем сейчас после 35% мартовского обвала.

Сегодня роста тоже мы бы не увидели, если бы не сумасшедший рост FAAMG, а также беспрецедентные по размеру вливания денег от ФРС. Инвесторы бегут в акции, боясь долларовой инфляции.

График смотрю здесь

#инвестиции #сша #доллар #доход

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Как люди теряют деньги на бирже?

90% людей не умеют пользоваться деньгами. Не могут контролировать свое эмоциональное состояние и принимают необдуманные решения, что приводит к потере депозита.

Успешные трейдеры поступают по-другому
- открывают позиции с минимальными рисками, никогда не заходят на всю котлету и не позволяют азарту взять над собой верх.

- Трейдинг это ремесло, овладев которым, вы можете обеспечивать себе достойный уровень жизни.- Чтобы стать успешным трейдером, необходимо только ваше желание, старание, и грамотные наставники.- При правильном, осознанном подходе, когда вы опираетесь на понимание рынка и технических индикаторов, риски минимальны.

Но почему у большинства трейдеров не получается зарабатывать системно из месяца в месяц? Главная причина
- не хватает знаний.

Подписывайтесь на канал Южный Капитал

Глубинная аналитика, обучение и руководства, освещение торгового плана перед открытием торгов, а также комментарии по основным эмитентам в режиме онлайн, все это вы найдете на канале профессионального трейдера Дмитрия Абраменко с опытом работы на рынке с 2011 года.

Подписывайся, чтобы стать успешнее
- Южный Капитал

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Заработаем на вакцине от COVID-19 ?

Привет! ?

Теперь я буду иногда делиться с тобой актуальными инвестидеями. Сегодня говорим про представителя фармации AstraZeneca ??

Британско-шведский фармацевтический холдинг, который занимается исследованиями и производством лекарственных препаратов. Основное направление деятельности AstraZeneca
- лекарства от онкологии и средства против внутренних заболеваний. ✔️Компания также занимается разработкой вакцины от COVID-
19.

Сама идея заключается в покупке бумаг, которые могут вырасти из-за перспектив вакцины от COVID-19 и роста продаж препаратов для лечения онкологических заболеваний. Компания работает над препаратом в сотрудничестве с Оксфордским университетом. ?Эта вакцина считается одной из наиболее перспективных и на данный момент проходит третий этап клинических испытаний.

Уже сегодня заключены ряд договоров на поставку своей вакцины, при объеме
- более 1,1 млрд доз и средней цены за дозу около $
4. Реализация заключенных контрактов может увеличить годовую выручку компании более чем на 18%.

Кроме того, AstraZeneca продемонстрировала положительные финансовые результаты за первое полугодие 2020 года. Продажи препаратов для лечения рака во 2-м квартале выросли на 29,5%, в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Три основных препарата для лечения рака показали рост выручки во 2-м квартале на 32%, 46% и 48%, в сравнении прошлым годом. Данная тенденция может сохраниться
- мировой уровень заболеваемости раком не снижается. Успешно работает стратегия компании по увеличению роста продаж новых препаратов. В первой половине 2020 года новые лекарства составили 50% общей выручки, по сравнению с 40% годом ранее.

Чуть не забыла, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией для тебя

✔️Если пост был полезен, посоветуй мой канал Фундаменталка Делай репосты, подписывайся!

#идея #инвестиции #фармация #доход

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Привет! ?

Ты часто в личке меня спрашиваешь: «Как диверсифицироваться?» Сегодня я хочу рассказать тебе про ещё один инструмент, на который стоит обратить внимание
- ETF FXTB.

Уже год как на Московской бирже началось обращение ETF FXTB. Если кратно, то FXTB ETF
- первый европейский низкорисковый долларовый фонд, инвестирующий в портфель краткосрочных казначейских облигаций (векселей) США Treasury Bills (1-3 мес.).

УК FinEx Investment Management LLP, а валюта фонда
- бакс. Торговля акциями ETF FXTB, при этом, осуществляется как в рублях, так и в долларах.

По моему мнению, данный ETF
- наиболее надежный инструмент на российском фондовом рынке, который подходит для размещения временно свободных денежных средств

✔️Более подробно про Фонд в справке. Прикрепляю ниже.

#основы #инвестиции #бакс #доллар #ETF #капитал

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Хотите научиться грамотно инвестировать в IPO?

Чтобы узнать все тонкости инвестирования в IPO, подписывайтесь на телеграмм канал ANTON IPO, где опытный инвестор делится своими результатами и показывает, в какие IPO он инвестирует.

На данный момент за 6 месяцев он уже сделал +200 тысяч $$. Его цель к концу года сделать на счете 1 млн $$. Получится или нет, вы всё сами увидите.

Автор канала не занимается обучением и не продаёт никакие курсы. Он просто откровенно делится с подписчиками своим сделками и будет делиться ими дальше пока не дойдёт до 1 миллиона долларов.

Следить за IPO и достижением цели к миллиону долларов вы можете по ссылке ниже ?

https://t.me/antonvipo

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
Татнефть снизила полугодовые дивиденды в 4 раза Привет! ?

Нефтянка продолжает находиться под давлением. Аналитики расходятся во мнении о перспективах. Сегодня мой #SWOT анализ по ПАО «Татнефть» имени В. Д. Шашина.

?Сильные стороны:Нефтянка – стратегическая и базовая отрасль для РФ;
«Татнефть» относится к крупнейшим нефтяным вертикально интегрированным компаниям с долей в нефтедобывающем секторе РФ около 5%;
Выручка компании демонстрирует ежегодный поступательный рост с 2014 года. 2020 год можно считать исключением (пандемия);
Компания продолжает оставаться самой эффективной в отрасли (себестоимость добычи самая низкая среди нефтяников) ?У компании самые «сильные» на сегодня мультипликаторы в секторе (P/E =
8.3;
соотношение чистый долг/EBITDA остаётся на низком уровне Debt\EBITDA =
0.1;
EV\EBITDA =
5.5);
«Татнефть» относят к лучшим «дивидендным историям» на российском рынке. Дивидендная политика компании понятна, уровень дивидендов выше средних показателей в отрасли и в целом среди российских компаний ‼️ Рук-во компании не раз подтверждало на деле своё желание возвращать максимальную доходность акционерам.

?Слабые стороны:Сильная волатильность и зависимость цены на сырьё от геополитики;
Конкуренция на внутреннем рынке (есть 1 явный лидер
-Роснефть с основной долью рынка и 3 компании с примерно равными долями Лукойл, Сургутнефтегаз, Газпром нефть);
Слабые показатели компании за 1-е полугодие 2020 года (добыча
- 12,4% в рамках соглашения ОПЕК++;
выручка
-14% , валовая прибыль сократилась в 2,2 раза;
чистая прибыль упала в 4 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года);
По итогам 2019 года рук-во «Татнефти» решило не выплачивать итоговые дивиденды за год по обыкновенным акциям, по префам
- минимально допустимой
- 1 рубль (можно считать «первым звоночком» для акционеров) ⚠️

?Угрозы:Развитие глобального кризиса со снижением энергопотребления в целом ряде стран и падением темпов роста экономики;
Страновой риск;
Перспектива роста случаев слияний и поглощений (консолидации). Все мы помним про ситуацию с «поглощением» Роснефтью Башнефти.

?Возможности:Перспективы восстановление спроса на нефть на среднесрочном горизонте и, как следствие, рост цены на рынке;
Продолжается тенденция ослабления курса российского рубля (что хорошо, для экспортёров);
Дополнительный профит от развивающегося шинного производства (почти каждая четвертая шина, выпущены на предприятиях шинного комплекса ПАО «Татнефть»). Стратегия развития до 2025 г предусматривает удержание лидерских позиций на российском рынке шин. Запуск производство шин в Казахстане;
Создание продуктов с высокой добавленной стоимостью (это дополнительный стимул для Татнефти – доля нефтехимии в выручке уже выросла до 5,2%);
Аналитики Bank of America внесли «Татнефть» в список наиболее привлекательных акций для инвестиций, заменив там ЛУКОЙЛ;
Возможный buyback в 2021 году.

За графиком по префам я наблюдаю здесь

Чуть не забыла, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

✔️Если пост был полезен, посоветуй мой канал Фундаменталка Делай репосты, подписывайся!

#TATN #Татнефть #инвестиции #доход #актив

Фундаменталка
Рынки и инвестиции
Подписаться
20% - доля золота в портфеле сегодняПривет! ?

20%
- доля золота в портфеле сегодня

Привет! ?

Золото в течение прошедших двух недель испытало самую резкую коррекцию за многие годы. Правда, до этого был сильный восходящий тренд. Коррекция назревала давно и то, что случилось с золотом
- это долгосрочно хорошо: с точки зрения технического анализа, «перекупленность» снята. Фундаментально же ничего не изменилось: низкие ставки остаются с нами ещё надолго, а конца стимулированию через бюджетные расходы не видно. Баланс ФРС продолжит расти, причём ещё очень сильно.

Сегодня подходящее время для следования стратегии «Dollar Cost Averaging» через регулярные покупки конкретного инструмента на фиксированную сумму средств, невзирая на текущую стоимость. Например, покупка золота на одинаковую сумму раз в неделю. Или раз в месяц. ⚠️ Если цена золота упала
- вы купите его больше;
выросла
- меньше. Вы не купите чересчур дорого. Вы покупаете долгосрочно. Средняя цена будет приемлема.

? Золото на графике тут

#инвестиции #капитал #доход #актив

Рейтинг авторов

  • "Записки Дизайнера" (про дизайн и только про него 157 157 157
  • (Не) только немецкий 157 157 157
  • #анямастерконтента 157 157 157
  • #Фудтех 157 157 157
  • 10 идей и трендов дня 157 157 157
Показать весь рейтинг
Загрузка ...